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批量购买购物卡可能涉诈 警惕“购物卡陷阱”：诈骗分子的新型洗钱套路曝光
近年来，电信网络诈骗的手法不断“翻新”，公安部最新通报显示，一种借助不记名购物卡实施诈骗并进行资金转移的新型洗钱方式正在多地高发。诈骗分子通过诱导受害者大额购买购物卡，再索取卡号和密码，将购物卡变为转移非法资金的“隐身通道”。全国已有多起典型案例被警方及时识破并成功拦截，涉及金额数十万元。
不久前，南京市公安局建邺分局接到辖区某大型连锁超市的报警，称一名男子短时间之内连续购买14.5万元的超市购物卡，行为异常。超市防损人员注意到该男子神情紧张、频繁查看手机、不断催促工作人员操作，同时声称购物卡是为单位发放福利使用，但却没办法提供单位开票信息。
超市立即将不正常的情况上报，公安部门格外的重视，研判后迅速对这批购物卡进行冻结处理，并通知属地派出所对购卡人展开调查。警方发现，该男子周某并不在家，在电话沟通中显得支支吾吾。民警耐心讲解了近期电诈常见手法后，周某终于想到自己可能已陷入圈套，并主动前往派出所说明情况。
经警方进一步询问，周某交代了被骗全过程。他表示，数周前在某短视频平台上刷到一个“刷单返佣”的广告，随后下载了一个陌生社交软件，并认识了一名网友。在对方“带领”下，他加入了一个做任务返佣的群组，并成功领取了几次小额返利。这种“先小利诱惑”的手法让他逐渐失去了戒备之心。
在一次任务中，对方称其账户异常，一定要通过购买大额购物卡来“解锁”，才能继续获取更高额的返利。于是，周某匆忙前往超市购买大量购物卡，并将卡号及密码拍照发送给对方。对方承诺第二天将所有金额一并返还。所幸警方及时出手，帮助其追回了14.5万元购物卡的全部费用。
与周某遭遇相似的，还有甘肃张掖高台县的张女士。她在一次短视频浏览中添加了一名“客服”微信，对方自称是跨境电子商务平台工作人员，声称可以零成本开设“无货源网店”，还能够最终靠充值购物卡提升店铺等级、拓展货品品类。
起初，张女士确实成功提现几百元，被“甜头”诱惑后，她信以为真。对方随后要求她在各大平台下单购买20余张网络购物卡，总额超过2万元。幸而当地快递员在派送这批快递时发现异常——张女士有大量“到付”快件，包装轻薄似为卡片，引起了警觉，立即报警。警方及时介入后确认张女士确已被诈骗，并及时阻止了后续操作，避免更大损失。
第一步，诈骗分子通过社交平台、短视频或招聘软件等，广撒网接触潜在受害者，打出“轻松赚钱”“足不出户月入过万”的广告。
第二步，受害人被拉入专门设立的“任务群”或“电商群”，通过完成简单任务，获得初步返利，以建立信任。
第三步，当受害人信任度提升后，诈骗团伙开始以很多理由——账户异常、等级升级、系统验证等，诱导其购买购物卡并上传卡号卡密。
第四步，诈骗分子通过黑市平台或专门渠道将购物卡折价套现，迅速完成洗钱，彻底“断链”资金追踪。
因购物卡普遍具有匿名性、易流通、难追溯等特点，成为不法分子规避监管、转移非法所得的“新宠”。
针对这种新型洗钱手法，国家反诈中心发布预警称，诈骗分子正将购物卡作为替代银行卡的重要工具，实施洗钱犯罪。警方指出，购物卡诈骗的高发原因主要在于其便于流通、不记名、难以定位，一旦上当，很难追讨。
二、以“刷单”“虚拟网店”“高回报投资”等名义索要购物卡的情况，务必保持高度警惕；
他还提醒众多购买的人，切勿轻信陌生人利用互联网提出的投资或赚钱项目，不要因小利而贪图侥幸，尤其要保管好涉及个人财务的核心信息，如卡号、密码、验证码等。
此外，各大商超、平台商户也被呼吁加强风控机制建设，提升对“异常购卡行为”的识别能力，成为防止诈骗的第一道防线。
电诈套路层出不穷，购物卡作为新型洗钱通道的案例日渐频发。本质上，这类骗局仍是利用“高收益”诱导受害人自愿“送钱”，最终使其人财两空。公众应始终牢记：“天上不会掉馅饼”，凡涉及高额转账、提供卡号密码等敏感操作，务必核实真伪。如遇不正常的情况或可疑行为，应第一时间报警，争取挽回损失。
全民反诈，需要你我共同参与。只有增强识骗、防骗意识，构筑“全民反诈网”，才能在这场无声较量中守护住我们的财产安全和生活秩序。
国家反诈中心民警介绍，因为商超购物卡具有匿名性、流动性的特点，实施违法犯罪后难以被追查，所以诈骗分子要求受害者将资金转换为购物卡，获取其卡号和密码后，通过黑市渠道快速折价套现完成洗钱。民警介绍，在此类骗局中，刷单返利、冒充客服、虚假投资理财...
电信网络诈骗手段一直在升级，不再局限于传统的转账、扫码或点击链接。最近出现的一种新方式是诱骗受害人在正规购物平台上购买购物卡，并提供卡号和密码。由于购物卡不记名且一旦消费难以挽回损失，这种诈骗手法给受害者带来了巨大风险
江苏镇江的徐老先生因手中有些闲钱准备投资，通过一个短视频加入了一个理财群。在陌生好友的诱导下，他下载了一个投资软件。该软件的客服以30%的年化收益率是诱饵，并承诺可以百分百提现，要求徐先生多次转账
，一汽车博主发文称，接到民警用其母亲手机打来的电话称母亲一次性花十万元买购物卡，询问是不是真的存在被骗风险，事后得知是盒马超市员工担心老人遭遇电诈而报警
3月23日晚，四川巴中市南江县公安局发布警情通报。3月21日17时许，警方在协助外省警方对涉诈嫌犯进行设卡拦截时，嫌疑犯驾车冲卡后弃车逃离。目前，嫌疑犯已被抓捕归案，案件正在进一步侦办之中
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